Cashflow verstehen

Die Cashflow-Ansicht in qFinix ist deine Forecast-Seite. Dort siehst du auf einer einzigen Arbeitsoberfläche, wie sich Ist-Daten und geplante Werte über den gewählten Zeitraum entwickeln.

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   Cashflow öffnen

   Wechsle in den Bereich Cashflow beziehungsweise Forecast. Dort arbeitest du nicht in mehreren Untermenüs, sondern auf einer gemeinsamen Seite mit Filtern, Chart und Tabelle.

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   Szenarien und Zeitraum wählen

   Wähle die passenden Szenarien und setze den Datumsbereich, bevor du die Werte interpretierst.

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   Ansichtsmodus festlegen

   Entscheide, ob du Ist und Plan gemeinsam, nur Ist oder nur Plan sehen möchtest.

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   Chart und Tabelle zusammen lesen

   Nutze den Chart für den schnellen Verlauf und die Tabelle direkt darunter für die monatliche und kategorische Einordnung.

Wann du diese Seite brauchst

Diese Seite ist der richtige Einstieg, wenn du

• verstehen möchtest, wie sich Liquidität über mehrere Monate entwickelt
• geplante Werte gemeinsam mit vorhandenen Ist-Daten ansehen willst
• schneller sehen möchtest, ob sich eine Annahme oder ein Zeitraum spürbar auf den Verlauf auswirkt

Welche Elemente du auf der Forecast-Seite sehen

• Szenarien: Oben kannst du ein oder mehrere Szenarien aktivieren. Ein Basisszenario ist entsprechend gekennzeichnet.
• Zeitraum: Über den Datumsbereich steuerst du, für welche Monate der Forecast angezeigt wird.
• Laden: Mit dem Button lädst du die Forecast-Daten für die aktuelle Auswahl neu.
• Ansichtsmodus: Du wechselst zwischen Ist + Plan, Nur Ist und Nur Plan.
• Chart: Zeigt die Entwicklung über die Monate hinweg.
• Tabelle: Zeigt darunter die gleiche Sicht detaillierter nach Bereichen und Kategorien.

So liest du den Forecast sinnvoll

Beginne immer mit dem Zeitraum. Danach prüfst du, welche Szenarien du mit der Basis vergleichst, und erst dann bewertest du Chart oder Tabelle. Der häufigste Lesefehler entsteht nicht im Diagramm, sondern durch eine falsche Kombination aus Datumsbereich, Szenario-Auswahl oder Ansichtsmodus.

Wenn du nur wissen willst, was bereits passiert ist, wechsle auf Nur Ist. Wenn du die geplante Entwicklung isoliert betrachten willst, nutze Nur Plan. Für die operative Steuerung ist Ist + Plan meist die aussagekräftigste Sicht, weil sie den Übergang von heutiger Lage zu geplanter Entwicklung zeigt.

Wo die Planwerte herkommen

Die Forecast-Seite ist die Lesefläche für deine Planung. Wenn geplante Umsätze oder Kosten angepasst werden müssen, passiert das nicht hier, sondern in den zuständigen Planungsbereichen.

Netto oder brutto?

Der Forecast rechnet durchgehend netto: Einnahmen ohne Umsatzsteuer, Kosten ohne die Vorsteuer, die du vom Finanzamt zurückbekommst. Wo eine Ausgabe keinen oder nur einen teilweisen Vorsteuerabzug hat, zählt der nicht abziehbare Teil mit – dann ist der Bruttobetrag deine echte Belastung. Die Umsatzsteuer selbst ist ein Durchlaufposten: Sie wird auf Rechnungen eingenommen, mit der Vorsteuer verrechnet und der Rest ans Finanzamt abgeführt.

Für wen und ab welchem Tarif

Der Cashflow-Forecast steht ab dem Starter-Tarif zur Verfügung. Er ist besonders relevant für Nutzer, die Liquidität nicht nur rückblickend kontrollieren, sondern auch mit geplanten Entwicklungen abgleichen wollen.

Häufige Verständnisprobleme

Die Werte wirken unerwartet leer

Prüfe zuerst Zeitraum und Ansichtsmodus. Die Basis zeigt qFinix immer; verglichene Szenarien erscheinen zusätzlich daneben und verändern die Basis nicht.

Chart und Tabelle wirken unterschiedlich

In der Regel liegt das nicht an widersprüchlichen Daten, sondern daran, dass die Tabelle detaillierter aufgeschlüsselt ist. Lies deshalb beide Elemente immer im selben Modus und für denselben Zeitraum.

Zukunftsmonate zeigen wenig oder keinen Inhalt

Dann fehlen für diese Monate meist passende Planwerte oder es ist ein Modus aktiv, der nur Ist-Daten zeigt.