Finanz-Glossar
Darlehen (Zins und Tilgung)
Ein Kredit mit festem Betrag und Rückzahlungsplan; jede Rate besteht aus Zins- und Tilgungsanteil.
Bei einem Darlehen erhält ein Unternehmen einen festen Betrag und zahlt ihn in Raten zurück. Jede Rate besteht aus Zinsen und Tilgung. Die Tilgung senkt die Restschuld.
Für die Auswertung ist die Trennung wichtig: Nur der Zinsanteil ist Aufwand. Die Tilgung verringert die Schuld, ist aber in der Gewinnrechnung keine Ausgabe. Vom Konto geht trotzdem die ganze Rate ab.
qFinix verwaltet Darlehen mit Tilgungsplan, ordnet die Raten den Bankumsätzen zu und bucht nur den Zinsanteil als Ausgabe. Im Forecast laufen die künftigen Raten automatisch mit.
Mehr dazu: Liquiditätsplanung in qFinix
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