Bankkonto verbinden

Wenn du deine Bankdaten und laufenden Finanzprozesse direkt in qFinix bearbeitest, ist dies der sinnvollste nächste Schritt nach dem Onboarding. qFinix verbindet dein Konto über finAPI, eine von der BaFin zugelassene PSD2-Schnittstelle, und importiert deine Kontoumsätze automatisch.

Wann ist das der richtige Einstieg? Wähle diesen Pfad, wenn deine Einnahmen, Ausgaben und Bankbewegungen direkt in qFinix gepflegt werden und kein vorgeschaltetes ERP oder HelloHQ die führenden Finanzdaten liefert.

Voraussetzungen

• Ein Online-Banking-Zugang bei einer von finAPI unterstützten Bank
• Dein TAN-Verfahren griffbereit (pushTAN, ChipTAN, App-Freigabe …)

So verbindest du dein Konto

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   Bankverbindungen öffnen

   Wechsle zu `Einstellungen → Bankverbindungen`. Dort siehst du vorhandene Verbindungen, deren Status und das Kontolimit deines Plans.

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   Neue Bank verbinden

   Starte den Vorgang. qFinix öffnet einen Dialog, der dich durch den finAPI-Prozess führt und den aktuellen Stand anzeigt – zum Beispiel `Warten auf Web-Formular`.

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   Bei deiner Bank freigeben

   Im Formular deiner Bank wählst du die Bank, meldest dich an und bestätigst den Zugriff mit deinem TAN-Verfahren. qFinix sieht deine Zugangsdaten dabei nicht.

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   Konten auswählen und prüfen

   Nach der Freigabe wählst du, welche Konten in qFinix erscheinen sollen. Anschließend stehen Bankname, Kontenzahl und Status in der Liste.

Was nach der Verbindung passiert

• Die Umsätze werden importiert und anschließend automatisch synchronisiert – in allen Tarifen dreimal täglich, um 10, 14 und 20 Uhr.
• Neue Bewegungen erscheinen im Bereich Bank Transaktionen. Dort weist du Kunden, Lieferanten und Kategorien zu – am schnellsten im Modus Abarbeiten, der die offenen Bewegungen einzeln durchgeht.
• Für wiederkehrende Muster legst du beim Zuweisen direkt Regeln an. Ab dann ordnet qFinix passende Bewegungen selbst zu.
• Zahlungen zu Rechnungen aus HelloHQ werden erkannt und als offene Zuordnungen zur Bestätigung vorgeschlagen.

Troubleshooting / Häufige Fehler

Problem 1: Die Bank wird im Formular nicht gefunden

Ursache: Die Bank ist unter einem anderen Namen geführt oder wird von finAPI nicht unterstützt.

Lösung:

1. Suche mit der BLZ oder BIC statt mit dem Banknamen.
2. Versuche den übergeordneten Banknamen (z. B. „Sparkasse“ statt „Stadtsparkasse Musterhausen“).
3. Wird die Bank nicht unterstützt, erfasse Einnahmen und Ausgaben vorerst manuell und prüfe den Support-Status später erneut.

Problem 2: Die Freigabe bei der Bank schlägt fehl

Ursache: Falsches TAN-Verfahren, gesperrter Zugang oder abgelaufene Sitzung.

Lösung:

1. Prüfe, dass du das für dein Konto eingerichtete TAN-Verfahren wählst.
2. Teste deinen Online-Banking-Zugang direkt bei der Bank, um eine Sperre auszuschließen.
3. Schließe die Freigabe zügig ab – der Dialog meldet, wenn die Sitzung abgelaufen ist, und lässt dich erneut starten.

Problem 3: Keine Umsätze nach dem Verbinden

Ursache: Der erste Import läuft noch, oder die Bank stellt nur eine begrenzte Historie bereit.

Lösung:

1. Warte einige Minuten – der Dialog zeigt an, solange der Vorgang läuft.
2. Prüfe in Bank Transaktionen, ob Filter oder Suche Ergebnisse ausblenden.
3. Stoße in Einstellungen → Bankverbindungen eine Aktualisierung an. Bleibt das Konto leer, hatte es im bereitgestellten Zeitraum keine Bewegungen.

Problem 4: Eine Verbindung meldet „neu authentifizieren“

Bankfreigaben laufen nach einiger Zeit ab. Öffne die betroffene Verbindung und starte Neu authentifizieren – die Konten und Transaktionen bleiben erhalten.